穆桂英长得如花美貌，武艺超群、聪明伶俐。杨宗保需要来她的寨中取重要的“降龙木”，穆桂英不给，于是二人交战，过程中穆桂英对杨宗保一见倾心，便故意刁难，生擒杨宗保后表白成亲。后来杨宗保在抗击西夏战死沙场，穆桂英等人出征西夏，不料，军队遭遇埋伏，杨门女将挥枪厮杀，由于寡不敌众，最终战死。
在杨门女将中，除佘老太君以外，还有一个女将代表，那就是穆桂英。但这位在戏曲中多次带军挂帅、多次扭转了战局。
不过，穆桂英的原型也是可寻的，比如慕容氏，慕容氏是杨琪的妻子，穆桂英的姓或许就是“慕容”氏的转音，“桂英”可能是民间对她的称呼。
先看穆桂英生平英雄事迹，再看她的悲剧结局。
在杨家将中，佘太君看穆桂英有自己当年的影子，所以特别欣赏她，挂帅任务也是由她来担，率千军万马冲锋陷阵也是她当先，是女中豪杰。人们都呼她为“巾帼英雄”
穆桂英在穆柯寨生活，父亲是穆羽，为穆柯寨之主。从小在父亲的影响下，从小跟着父亲切磋武艺，不仅练得一手好箭法，据说百发百中，还有耍一手刀法，一出手就毙命。
杨宗保要破辽兵天门，急需穆柯寨上的降龙木，才能破辽军的门阵，所以杨宗保非常想拿到此物。
穆桂英听说杨宗保要来取“降龙木”，坚决不同意，故意刁难，杨宗保便攻打穆柯寨。杨宗保对战穆桂英时，穿着杨宗保一身白袍，铿锵有力，穆桂英对杨宗保产生好感，就想故意戏弄他，故意卖个破绽拍马而走，杨宗保以为自己有势赢他的机会，便赶紧快马加鞭追赶了过去，不防被她用箭射中坐骑，翻身落马，被押回山寨。
穆桂英倾慕杨宗保的英武刚强，主动表白，杨宗保也对她心生爱慕，两人就此成了婚。之后穆桂英拿着降龙木的大斧，赶到辽兵的天门阵，帮助杨家将大破辽兵的天门阵。就此，开启了夫唱妇随的抗战英雄。
之后，二人一起出征，破天门阵，痛歼辽国的萧太后，亲率的侵宋辽军主力，解洪州之围，大捷葫芦谷，英爽无敌，让宋朝子孙扬眉吐气，此后，辽宋边境再没有发生战争。
穆桂英胆大心细，武艺高强，在沙场上英勇善战，前几次征战取得胜利后，依然继续率兵征战洪州。
在洪州时，她大公无私，严守军规，哪怕是夫君犯错，也绝不轻饶，最后击退了辽军，给宋朝喘息时间。
然而，宋朝是一个千灾百难的朝代，辽军不断来犯，西夏对宋朝又有觊觎之心。西夏动不动就在宋朝边界袭扰，无奈，宋王又让穆桂英重返沙场，但是，这次穆桂英的杨郎宗保战死沙场。这个时候，杨家将所剩无几，所以后来又展开了杨门女将的篇章。
宋仁宗时期，广西侬智高叛乱，他建立了南天国，之后与宋朝之间的冲突不断发生。后来，侬智高上表要求归顺宋朝，但宋朝认为侬智高曾归顺过交趾，没有接受侬智高归顺的上表。侬智高请求归顺被拒绝后，招纳一些亡命之徒，积聚力量，策划侵宋。
至此，穆桂英与杨家将一起征战沙场、保卫国家，她战术高超，战功累累，被封为“浑天侯”
其实，穆桂英是幸运的，虽然她后半生都在战场上流离不断南征北战，足堪慰藉的是，在她正当年纪的时候，遇上了一个正当年纪的他。自此之后，不管前途如何险恶，都庆幸有他相伴一程。
当其他女孩只懂得望穿楼台，娇弱地哭泣，她一早打马上前，与他携手共创无限江山，许天下一个太平，还百姓一个安居乐业。即使在夫君死后，她一样继续着他的事业，追随他的步伐，捍卫他保家卫国的信念。
穆桂英最动人心魄处，她超级能打，无往而不胜。后来，五十岁的穆桂英挂先锋印，再次踏入沙场，力克番人。
后来，杨家将在抗敌战争中，几乎都为朝廷捐躯，但朝廷依旧对他们有极大防备心，朝廷让穆桂英寒了心，于是选择隐居故乡。
姊弟捧印回家后，高兴来见穆桂英，穆桂英见了帅印，心里难受，触动前情，表示不愿出征，在佘太君苦口婆心的劝说下，为了保家卫国，她才愿意挂帅驰往前线讨伐西夏。
穆桂英出征西夏的时候，在虎狼峡半途就遇到西夏偷袭。穆桂英作为一个身经百战经验丰富的将领，马上就察觉到有埋伏，所以她从绝谷中辟出一条新径，计划从后杀敌人的战略，杀个敌军措手不及的绝佳战略。
只可惜，她想到的西夏人也想到了。西夏人在绝谷之内埋伏了兵将，就在穆桂英率众探路攀上绝崖的时候，放冷箭要了她的命。
戏剧就有这么一段描述：穆桂英那被血染红的嘴角微微上翘，用尽力气，中气十足吼道：“我穆桂英，誓死不会向尔等蛮人下跪屈服。死，也要站着死！这就是我杨门将士的风骨！尔等宵小之辈，不配接受我们的屈服！”于是，双手抓着她蛇矛，紧咬牙关，她的额间、手背，青筋暴突。她双腿一弯，闷哼一声又瞬间站直。
数箭齐发，射中穆桂英的膝盖。她隐忍着所有疼痛，又吐出一口血。她的身体实在无力再支撑，便拿蛇矛插进了自己的胸口，枪杆一端抵着地面，一端抵着她的身体。她用尽最后一口气，道：“我杨门女将，就算是死，也要站着死！绝不向尔等屈服！绝不！”就这样穆桂英和她的夫君杨宗保，以及十几寡妇都牺牲在虎狼峡。后来，佘太君率众找到此处，百岁的她放声大哭。泪滴之处，山石塌陷，此崖又名“滴泪崖”
穆桂英生为巾帼，不让须眉，过门不久就领兵挂帅，是一个勇敢有为的巾帼英雄，半百了领兵平叛西夏，结果战死沙场。不过对穆桂英而言，马革裹尸也许是最好的结局。
提到穆桂英，相信对她熟悉的人不在少数。她与花木兰、樊梨花、梁红玉并称为中国四大巾帼女英雄。在演义中，她是杨家将第三代领军人物杨宗保的妻子，在杨门男子多数为国捐躯之时，穆桂英展现出了出色的领军才能，成为杨家的杰出代表。十二寡妇征西之时，穆桂英带领的女将在虎狼峡遭遇西夏伏击，双方展开一场惨烈的厮杀，最终由于寡不敌众，穆桂英和众女将全部战死。
杨家将的故事广为人知，有着七郎八虎闯幽州，血战滩等传奇故事。这些故事歌颂了杨家儿郎戍守北疆、精忠报国的故事，可歌可泣。同时，杨家女将的故事也是为人所熟知，有着穆桂英大破天门阵，十二寡妇征西等故事，这些女将征战沙场让杨家将的故事更添一份凄凉悲壮。
先看下穆桂英的传奇故事，再看下她的结局。
宋太祖赵匡胤三下南唐之时，被困于寿州城。这只因赵匡胤登基之后，不念旧日之情，假装醉酒枉杀结拜兄弟郑恩郑子明，泰岳山赤眉老祖很是厌恶赵匡胤的为人，派了徒弟余鸿去南唐困他。不过，赵匡胤虽然心狠险毒，毕竟是承命之君、应运之主，以刘金定为首的五阴少将助他解了寿州之围，灭了南唐。
刘金定是骊山老母的徒弟，是五阴将之首。在南唐之战中，刘金定曾三服高君宝，力杀四门，挂帅统兵平定南唐，只是最后一战中她身陷于阴魂阵，被人用三块金砖打死了。刘金定死后，就托生成了穆桂英。
穆桂英依然是骊山老母的徒弟，在紫霞宫学艺已有十多年。这十几年之中，穆桂英练就了一身好本领，不但刀马娴熟、箭法高明，而且熟读兵书、精通战策，更兼她为人性情豪爽、胸怀大志、办事果断、善于用人，实是一位女中豪杰。
三年之前，杨宗保因受伤败逃至紫霞宫养伤。穆桂英照看之际，看上了杨宗保，一心想要下山投身戎武。骊山老母早已看穿了穆桂英的心思，等杨宗保离去后，就打发她下山了。不过，穆桂英回到穆柯寨后，因父亲年迈，就留在了山上。
当时北国摆下天门阵，需要穆柯寨的降龙木方能破。杨六郎就派了孟良、焦赞前来穆柯寨借取降龙木，这两位愣头愣脑的也不会好好说话，直接被穆桂英打趴下了。不过，穆桂英听说两人是宋营的也没为难他们，直接让他们走了。孟良、焦赞没借到降龙木也不好回去交差，就用激将法骗来了杨宗保。谁知杨宗保也不是对手，三人一块被擒了，就连再后来赶来的杨六郎也不是穆桂英的对手。这才有了杨宗保穆柯寨求亲，三请穆桂英，穆桂英怒劈白天龙的故事。
经过这一系列事件，杨六郎也认可了穆桂英的能力，举保她为元帅。穆桂英已得了骊山老母的真传，又有师父给的天门阵草图，已经琢磨了两年多，对一百单八阵已是了然于胸。再加上穆桂英武艺高强，除了大刀王兰英、任金童，以及身背三皇剑的黄凤仙，已经没有人是她的对手了。最终，穆桂英调兵遣将，大破天门阵，辽国兵马慌不择路地逃窜。
天门阵虽破，宋辽干戈未停。辽军再次犯境之时，杨六郎被困洪州城，杨宗保突围搬救兵。因朝中无可用之人，又是寇准以激将法使穆桂英接了帅印，解了洪州之围。
瓦桥关之战后，宋辽再无大的战事。只是另一边的西夏又再次犯边，杨宗保战死于沙场。当时正逢杨宗保五十大寿，义愤填膺的杨门女将纷纷要出战。老太君亲自挂帅，穆桂英为先锋，伙同杨门寡妇征西，最终一举歼灭西夏军，为大宋打下了一场胜仗。
在此后的故事中，依然不乏有穆桂英出战的故事。呼家将呼延庆兴兵汴梁报仇雪恨之时，穆桂英曾大战萧赛红，不过两家的关系之深自是不言而喻，杨家就是心向呼家的。再之后的平南之战中，穆桂英也曾奉旨征南，平定南唐叛乱。
在演义小说中，关于穆桂英的结局是不明确的。明代的《杨家府演义》中，写的是十二寡妇征西之时，穆桂英已经去世了，但也是简单提及。民间也有传说，穆桂英得吕洞宾点化，已经成仙了。
后来，这种说法又变成了穆桂英也战死于虎狼峡了。在众女将战死后，杨满堂转战到峡口北，突袭取下了虎狼关。老太君赶来后，在虎狼峡缅怀亡灵，放声哭声，凄痛的哭声感动了鹰嘴山崖，山神也是泣泪不止，泪珠化作山崖石子滚下，形成了“滴泪崖”
穆桂英战死这个传说是甘肃的民间传说，虎狼峡就是河西走廊古浪峡，滴泪崖也是有的。在山下还有杨家坟，传说埋着杨家寡妇的尸体。
至于穆桂英战死虎狼峡，不是轻易死在了西夏手中，而是民间对杨家将故事的一种延伸。据考证的话，杨家将不可能到过河西的古浪峡的。杨家将的主要活动区域是在山西和河北一带，河北一带有着很多因杨家将设营而所得名的村子，有前寨、老营村、安寨等。关于穆桂英53岁作先锋征西夏战死沙场的传说，也并不是穆桂英弱了，只是以另一种方式歌颂了杨门女将为国为民之心不亚于杨家儿郎的英勇传奇，让杨家将的故事更添悲壮色彩。